2026 deklarierst du das Steuerjahr 2025. Diese Seite bündelt, was du wissen musst, bevor du die Software deines Kantons öffnest: die Belege, die Bundeslimiten, die Fristen und Programme der Deutschschweizer Kantone, und wie Floxy das Dossier vorbereitet, ohne es je für dich einzureichen.
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Beträge für das Steuerjahr 2025 (Erklärung 2026), alleinstehende Person, jährlich anpassbar. Diese Seite informiert; sie ersetzt weder eine Steuerberatung noch die Wegleitung deines Kantons. Floxy ist kein Treuhandbüro und reicht nichts ein: Eingereicht wird in der kantonalen Software.
Die Steuererklärung in der kantonalen Software auszufüllen dauert eine Stunde, sobald die Zahlen vorliegen. Die Zeit geht vorher verloren: Lohnausweis, Säule-3a-Bescheinigung, Prämienabrechnungen der Krankenkasse, Arztrechnungen, Spendenbestätigungen, Bankauszüge per 31. Dezember und, für Eigentümer, die Hypothekarzinsabrechnung wiederfinden.
Die genaue Liste hängt von deiner Situation ab: Eine alleinstehende angestellte Person braucht andere Belege als eine Familie mit Kinderbetreuungskosten oder ein Hauseigentümer. Mehrere Kantone verlangen die Belege nur auf Nachfrage; vorlegen können musst du sie trotzdem, und manche Software wie ZHprivateTax nimmt sie direkt als Foto oder PDF entgegen.
Unsere Checkliste der Unterlagen für die Steuererklärung führt die Belege nach Situation auf. In Floxy wird jedes Dokument, das du im Lauf des Jahres scannst, erkannt und in die passende Steuerkategorie eingeordnet; im Februar steht das Dossier schon.
Die direkte Bundessteuer setzt nationale Limiten; Kantons- und Gemeindesteuern haben ihre eigenen, oft andere. Krankenkassenprämien, Kinderbetreuung, Weiterbildung, Fahrkosten: Die vier kantonalen Limiten aller 26 Kantone stehen mit ihrer gesetzlichen Grundlage auf unserer Seite Steuerabzüge in der Schweiz.
Für seine unverbindliche Schätzung nimmt Floxy die tiefere der beiden Limiten, kantonal oder eidgenössisch. Das ist keine gesetzliche Regel, sondern Vorsicht: Kantonssteuer und Bundessteuer haben je eine eigene Bemessungsgrundlage, und nur die offizielle Software deines Kantons berechnet deine Steuer.
Neu ab dem Steuerjahr 2026 (Erklärung 2027): der nachträgliche Einkauf in die Säule 3a, begrenzt auf CHF 7'258 zusätzlich zum ordentlichen Beitrag. Für die Steuererklärung 2025 gibt es ihn nicht, darum fehlt er in dieser Tabelle.
| Abzug | Bundeslimite 2025 | Beleg, den du aufbewahrst |
|---|---|---|
| Säule 3a, mit Pensionskasse | CHF 7'258 | 3a-Bescheinigung der Bank oder Versicherung |
| Säule 3a, ohne Pensionskasse | 20 % des Nettoerwerbseinkommens, höchstens CHF 36'288 | 3a-Bescheinigung und AHV-Beitragsabrechnung |
| Kinderbetreuung, pro Kind | CHF 25'800 | Rechnungen von Kita, Hort oder Tagesfamilie |
| Aus- und Weiterbildung | CHF 13'000 | Kursrechnungen und Zahlungsbelege |
| Spenden an politische Parteien | CHF 10'600 | Quittungen der Partei |
| Fahrkosten zum Arbeitsort | CHF 3'300 | ÖV-Abonnement oder Kilometeraufstellung |
Jeder Kanton setzt seine ordentliche Frist und seine Regeln für die Fristerstreckung: online gratis in einigen Kantonen, gebührenpflichtig in anderen, immer mit einem letzten Termin. Massgebend ist das Datum, das auf deiner Steuererklärung steht.
Der Ratgeber zu den Einreichefristen erklärt Kanton für Kanton, wie du eine Fristerstreckung beantragst. Die Seite deines Kantons liefert den Rest: Software, Login, Gemeindesteuerämter und lokale Besonderheiten.
Zürich, Bern, Aargau, St. Gallen, Basel-Stadt und Zug melden dich über AGOV an, das Login des Bundes. Richte es ein, bevor die Frist drängt. Laut ch.ch lässt sich die Steuererklärung in allen Kantonen elektronisch ausfüllen; im Thurgau bleibt es vorerst eine Software zum Herunterladen.
| Kanton | Ordentliche Frist | Offizielle Software | Floxy-Ratgeber |
|---|---|---|---|
| Zürich | 31. März 2026 | ZHprivateTax (Web, AGOV) | Steuern Zürich |
| Bern | 15. März 2026 | TaxMe-Online (BE-Login, AGOV) | Steuern Bern |
| Aargau | 31. März 2026, Selbstständige 30. Juni | eTAX AARGAU (Web, AGOV) | Steuern Aargau |
| St. Gallen | Datum auf der Steuererklärung | E-Tax SG (Web, AGOV) | Steuern St. Gallen |
| Luzern | Datum auf der Steuererklärung | eSteuern.LU (Web) | Steuern Luzern |
| Basel-Stadt | 31. März 2026 | BalTax Online in eSteuern.BS (Web, AGOV) | Steuern Basel-Stadt |
| Baselland | Auf der Kantonsseite zu prüfen | E-Tax BL (Web), Fristerstreckung über BL-Konto | Steuern Baselland |
| Zug | 30. April 2026 | eTax.zug (Web, AGOV) | Steuern Zug |
| Solothurn | 31. März 2026 | eTax Solothurn (Web) | Steuern Solothurn |
| Thurgau | Datum auf der Steuererklärung | eFisc2025 (Software zum Herunterladen) | Steuern Thurgau |
Wenn du in der Schweiz ohne Niederlassungsbewilligung C lebst (Bewilligung B, L oder ein anderer Aufenthaltstitel), zieht dein Arbeitgeber die Quellensteuer direkt vom Lohn ab, es sei denn, dein Ehepartner ist Schweizer oder hat die Bewilligung C. Eine ordentliche Steuererklärung bekommst du dann nicht automatisch.
Zwei Wege führen trotzdem zur vollständigen Erklärung, der nachträglichen ordentlichen Veranlagung (NOV): Sie ist obligatorisch ab CHF 120'000 Bruttoeinkommen pro Jahr (bei Ehepaaren, sobald ein Partner diesen Betrag erreicht), und auf Antrag möglich bis zum 31. März des Folgejahres, eine Verwirkungsfrist, die sich laut ESTV nicht verlängern lässt.
Mit der NOV machst du Säule 3a, Weiterbildung oder Kinderbetreuung geltend, die der Quellensteuertarif nicht kennt. Unser Ratgeber Quellensteuer und Bewilligung B zeigt, wann sie sich lohnt und welche Unterlagen du vorbereitest.
Die Säule 3a belegst du mit einem einzigen Dokument: der Bescheinigung, die Bank oder Versicherung im Januar verschickt, eine pro Konto oder Police. Für das Steuerjahr 2025 sind höchstens CHF 7'258 abzugsfähig mit Pensionskasse, oder 20 % des Nettoerwerbseinkommens bis CHF 36'288 ohne Pensionskasse; die Limiten 2026 sind identisch.
Die Bescheinigung trägst du in der Rubrik Vorsorge der kantonalen Software ein. Der Ratgeber Säule 3a und Steuern erklärt, wo du sie deklarierst, was der nachträgliche Einkauf ab 2026 ändert und wie du die Bescheinigungen früherer Jahre in Floxy wiederfindest. Orientierung, nie eine Anlageberatung.
Floxy ist eine kostenlose Schweizer App, die den Papierkram des Haushalts ordnet. Für die Steuern liest sie jeden gescannten oder weitergeleiteten Beleg, zieht den Betrag heraus, ordnet ihn einer Abzugskategorie zu und wendet die Limiten deines Kantons und des Bundes für eine unverbindliche Schätzung an. Im Februar exportierst du ein sortiertes Dossier.
Floxy reicht nichts ein, füllt deine Steuererklärung nicht aus und vertritt dich nicht gegenüber der Steuerverwaltung: Eingereicht wird in der offiziellen Software deines Kantons. Bei komplexen Situationen (Selbstständigkeit, Liegenschaften, Erbschaft) bleibt ein Treuhandbüro sinnvoll; das Floxy-Dossier übergibst du ihm fertig sortiert.
Dieselbe Ordnung dient dir das restliche Jahr: Mietvertrag, Versicherungen, Rechnungen, Garantien. Das ist die Logik von Dokumente verwalten in Floxy: ein Scan, eine Kategorie, ein Dossier.
Die Reihenfolge ist in jedem Kanton dieselbe; nur im letzten Schritt wechselt die Software.
Belege zusammensuchen
Lohnausweis, 3a-Bescheinigung, Prämien und Krankheitskosten, Spenden, Auszüge per 31. Dezember 2025. Die Checkliste der Unterlagen führt die Belege nach Situation auf.
Abzüge erkennen
Vergleiche deine Belege mit den Bundeslimiten 2025 in der Tabelle oben und mit den Limiten deines Kantons im Ratgeber zu den Abzügen.
Frist deines Kantons prüfen
Das Datum auf deiner Steuererklärung gilt. Wirst du nicht rechtzeitig fertig, beantrage die Fristerstreckung vor Ablauf, nach dem Verfahren deines Kantons.
Floxy-Dossier exportieren
Zusammenfassung pro Kategorie, ausgelesene Beträge und angehängte Belege: ein Dossier zum Übertragen, oder zum Übergeben an dein Treuhandbüro.
Übertragen und in der offiziellen Software einreichen
ZHprivateTax, TaxMe-Online, eTAX AARGAU, E-Tax SG, eSteuern.LU, BalTax Online, eTax.zug, eTax Solothurn oder eFisc: Dort wird eingereicht. Floxy hört einen Schritt vorher auf.
Lohnausweis, 3a-Bescheinigung, Krankenkassenabrechnung, Zahnarztrechnung: Jeder gescannte Beleg landet im Dossier des laufenden Steuerjahres, statt bis März in einer Mailbox zu liegen.
Die KI erkennt den Dokumenttyp und ordnet ihn der passenden Abzugskategorie zu; die Limiten aller 26 Kantone und die Bundeslimiten 2025 fliessen in die unverbindliche Schätzung ein.
Wenn du ZHprivateTax, TaxMe-Online oder eTAX AARGAU öffnest, exportierst du eine Zusammenfassung pro Kategorie mit den Belegen: Beträge übertragen, verlangte Beilagen anhängen, fertig.
Jedes Dokument wird auf deinem Gerät verschlüsselt (AES-256-GCM) und bei Infomaniak in der Schweiz gespeichert. Floxy ist 100 % gratis, ohne Kreditkarte und ohne Limite bei den Dokumenten.
Floxy bereitet dein Dossier vor; eingereicht wird in der offiziellen Software deines Kantons, in der Tabelle oben und auf jeder Kantonsseite genannt. Die Referenzen des Bundes:
Für eine alleinstehende angestellte Person: Lohnausweis, Säule-3a-Bescheinigung, Prämienabrechnung der Krankenkasse und Abrechnung der Krankheitskosten, Bankauszüge und Wertschriften per 31. Dezember 2025, Spendenquittungen. Eine Familie ergänzt die Rechnungen der Kinderbetreuung; ein Eigentümer die Hypothekarzinsen und Unterhaltskosten. Die Liste nach Situation steht in der Checkliste der Unterlagen.
Beim Bund, Steuerjahr 2025: Säule 3a bis CHF 7'258, Kinderbetreuung bis CHF 25'800 pro Kind, Weiterbildung bis CHF 13'000, Fahrkosten bis CHF 3'300, dazu Versicherungsprämien, selbst getragene Krankheitskosten für den Teil, der 5 % des Nettoeinkommens übersteigt (Art. 33 Abs. 1 Bst. h DBG; einzelne Kantone kennen eine andere Schwelle), Spenden und Hypothekarzinsen. Die Kantone haben eigene, oft andere Limiten: siehe den Ratgeber zu den Abzügen.
Es gibt kein nationales Datum: Jeder Kanton setzt seine ordentliche Frist. Unter den für die Steuererklärung 2025 online publizierten Daten hält der Jura den 28. Februar fest, mehrere Kantone den 31. März; andere drucken das Datum direkt auf die Steuererklärung. Eine Fristerstreckung beantragst du vor Ablauf, online gratis in einigen Kantonen, gebührenpflichtig in anderen. Die Tabelle oben und der Ratgeber zu den Fristen geben die Details pro Kanton.
Der Tarif hängt von der Situation ab: Eine Erklärung ohne Liegenschaft ist etwas anderes als ein Dossier mit Selbstständigkeit oder Wohneigentum. Die am 3. September 2026 erhobenen öffentlichen Preislisten von Schweizer Online-Anbietern für Privatpersonen reichen von Einstiegsangeboten zu einigen Dutzend Franken, meist Lernenden und Studierenden vorbehalten, bis zu Pauschalen von CHF 99 bis CHF 499 ohne MWST für Angestellte und Familien. Der Preis lohnt sich, wenn Beratung dabei ist. Die Checkliste der Unterlagen zeigt, was du selber vorbereiten kannst.
Nicht von selbst. Ohne Bewilligung C wird die Steuer vom Lohn abgezogen. Die vollständige Erklärung (nachträgliche ordentliche Veranlagung) wird ab CHF 120'000 Bruttoeinkommen pro Jahr obligatorisch und bleibt auf Antrag bis zum 31. März des Folgejahres möglich, eine Frist ohne Verlängerung. Sie lohnt sich mit Säule 3a, Weiterbildung oder Kinderbetreuung: siehe Quellensteuer.
Warte auf die Steuererklärung oder den Zugangscode, den dein Kanton verschickt, oft im Februar, und lege drei Grundbelege bereit: Lohnausweis, 3a-Bescheinigung, falls du einzahlst, und Prämienabrechnung der Krankenkasse. Fülle dann die offizielle Software deines Kantons Rubrik für Rubrik aus, ohne einen Abzug zu deklarieren, den du nicht belegen kannst. Floxy hilft dir, diese Belege vorher zu sammeln und zu ordnen.
AGOV ist das Login der Schweizer Behörden. Zürich (ZHprivateTax), Bern (TaxMe-Online), Aargau (eTAX AARGAU), St. Gallen (E-Tax SG), Basel-Stadt (BalTax Online) und Zug (eTax.zug) nutzen es für die Steuererklärung. Du legst das Konto einmal auf agov.ch an, mit der App AGOV access auf dem Handy, und verwendest es danach für alle angeschlossenen Behörden. Erledige das im Januar, nicht am Abend vor der Frist.
Nein. ZHprivateTax, TaxMe-Online, eTAX AARGAU, E-Tax SG, eSteuern.LU, BalTax Online, eTax.zug, eTax Solothurn und eFisc bleiben die offiziellen Einreichekanäle der kantonalen Steuerverwaltungen. Floxy hört genau davor auf: Es sammelt, ordnet und verschlüsselt deine Belege, schätzt die Abzüge nach den Limiten deines Kantons und exportiert das Dossier, das du anschliessend in die offizielle Software überträgst.
Verfasst vom Team von Floxy.ch in Orsières. Zahlen gegen die auf dieser Seite zitierten offiziellen Quellen geprüft. Über uns
Scanne deinen ersten Beleg: Die KI eröffnet dein Steuerdossier 2025 und hält es bis zur Einreichung in der Software deines Kantons aktuell.
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